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您的企业现金流还能撑多久？

九恒星已经拥有96家银企直连接口

业内拥有银企直连发明专利，与银行同步升级

为企业做到快速上线，提升效率。

银企直连接口是跨行资金管理系统的重要组件，银行可根据客户的合作深度开通合适的直联接口数量。先来看看大家是不是也在资金管控的过程中遇到了下面这些困难，比如：

• 乱：U盾众多，管理复杂
• 散：多银行账户分散，无法统一监控
• 烦：无法全面了解集团资金
• 杂：业务审批流程无法统一
• 弱：资金利用率低，银行话语权弱
• 难：资金管控不强，预算无法控制

马老师提到，“银企直连平台作为跨行资金管理系统的核心部分，可以把多个U盾代替变为一个U盾，从而减少管理的复杂性，提升工作效率。通过资金管理系统可为集团企业提供跨行资金管理服务，实现集团企业客户账户管理、资金归集、内部结算、预算控制、移动决策等一体化立体式管理；而且平台的部署方式灵活，可以根据企业要求云端部署以及本地化部署，对于上了银企直连的企业可获得高价值回报，包括：

• 降低企业运营成本，提高工作效率；
• 提升企业资金利用率；
• 提升资金和业务一体化水平，与自身业务机密结合；
• 全局掌控企业资金信息，保障企业资金链条正常运转。

接下来，马老师从企业使用资金管理系统前后对比的角度阐述了跨行资金管理解决方案

马老师提到，“下面这个图是我们的一个业务功能的一个总览。这一部分也是我们平台的核心功能。比如账户管理、资金监控，也就是我们的报表，那么包括资金调拨、资金支付、预算管理、内部结算、内部存款、内部借款、包括应收账款以及移动决策。”

我们通过这个平台和企业OA系统、人力资源系统、报销系统以及财务系统进行对接，形成企业资金流、业务流、信息流全导向统一。这套系统核心范畴就是我们去和银行的银企直连平台中的各种接口，比如转账接口、查询接口，电票接口，进行对接后就可以利用这套系统进行资金结算，查询等。从而帮助企业解决以下困难：

• 统计报表看得见：告别手工报表时代，拒绝表哥、表姐。系统自动报表信息，提高时效性，减轻工作压力。报表内容可定制，满足单位需求；
• 移动决策APP：通过智能化、移动化、高效化办公方式，实现智能、便捷、科学决策；
• 资金计划管得住：通过计划上报、计划控制、计划变更、计划分析等功能让资金计划管的住；
• 资金支付管的住：通过统一付款平台、统一制单模板、多样付款模式、自定义审批流程让资金支付管的住；
• 资金归集管得住：通过资金归集、资金下拨功能让资金归集管得住；
• 系统支持多平台账户余额查询、账户明细查询、对公/对私付款、单笔/批量付款、支持本行实体账户的余额对账，标识客户账户余额与对账余额是否平账等，让账号管理理得清；
• 账号管理理得清：通过单据管理、统计分析、内部计价等功能为企业开设内部账内部账户与实体账户绑定进行联动；
• 内部存借款管理理得清：通过合同管理、还款管理、借款账户设置、统计查询等功能让内部存借款管理理得清；
• 通过与ERP系统对接，形成财务流、资金流、业务流的统一。”

接下来周老师带来了案例分享，比如第一期公开课也分享过的案例–新疆丰华神州有限公司，该公司在启用银企直连后打通了业务、银行、SAP系统的信息通道，实现了报销付款、收款、银行支付，以及财务凭证的信息自动化，也实现了企业的无纸化办公，解决了领导的移动审批。同时整个信息的贯穿，大大减少了人为因素对资金管理的介入，达到了资金管控的严苛要求。

接着，马老师从企业资金归集方面分享了两个集团化公司使用银企直连平台案例，并做了详细介绍。本次公开课回顾的简介就到这里，详细实操介绍，让我们一起来观看课程回放~